Также в Интернете появляются объявления о покупке оптовых партий бывших в употреблении аккаунтов.Можно лишь предположить, что такие купюры используются для отмывания денег. Их покупают преступники, которые затем используют их для оборота средств из незаконных источников. Процедура может занять месяцы, а «интернет-столб», на котором открыт счет, не будет знать, что через его счет течет денежный поток.

К сожалению, обманутый клиент банка обязан доказать свою невиновность в предъявленных ему обвинениях. Такая процедура может занять много времени и сопряжена с рядом неудобств.То же самое относится и к процессуальным действиям судебных приставов. Поэтому, прежде чем делиться данными с кем-либо в Интернете, вы должны абсолютно убедиться, что вы не имеете дело с попыткой фишинга.

Источник:

Банковский эксперт. Автор комментариев, руководств, статей и отчетов по банковскому делу, адресованных как отрасли, так и ее клиентам. Управляющий редактор отраслевого сайта PRNews.pl. Автор серии отчетов "Польский банкинг в цифрах".Журналист года 2013 по версии главы 9-го Конгресса электронной экономики Ассоциации польских банков. Дважды номинировался на премию в области журналистики. Мариан Кржак и лауреат этой премии в 2014 году. Финалист Премии пресс-клуба Польши в области экономической журналистики 2019 года

Поделиться

Как получить до 2000 злотых? Открывайте iKonto Biznes в Alior Bank и получайте вознаграждения. ЧЕК ОБ ОПЛАТЕ!

Здравствуйте! Меня зовут Альберт Дурда и я пишу о вашей рекламе.Я своего рода представитель банка и хотел бы представить некую бизнес-модель, которая позволит вам получить дополнительный источник дохода. Вы можете успешно

Привет! Меня зовут Альберт Дурда и я пишу о вашей рекламе. Я своего рода представитель банка и хотел бы представить некую бизнес-модель, которая позволит вам получить дополнительный источник дохода. Это можно с успехом рассматривать как дополнительную работу.По сути, у нас есть несколько вариантов. Все, что я пишу здесь, является правдой, и чтобы действительно проверить, свободен ли данный банковский счет (о чем я напишу чуть позже), просто позвоните на горячую линию банка, но я советую вам звонить на мобильные номера, потому что они бесплатны, и для тех, которые начинаются с 800 и так далее, банки берут довольно большие комиссионные. Весь список телефонных звонков в банки из нашего предложения я положу ниже, чтобы вам не пришлось искать их в интернете. Как я уже писал, у нас есть несколько вариантов, на которых можно заработать.Первый связан с вашей личностью, а второй — с приобретением вами других людей, например друзей или членов семьи. Начнем с первого варианта.
1. По ссылке, которую мы вам вышлем, вы будете перенаправлены на форму лицевого счета в выбранном вами банке. Конечно, каждый банковский счет на 100% бесплатен, что можно подтвердить, позвонив в банк и запросив конкретное предложение. Все предложения мы разместим ниже. После оформления заявки достаточно подождать несколько дней, пока приедет курьер с бумагами для открытия данного лицевого счета.После подписания договора на данный счет вам не нужно ничего с ним делать, т.е. вам не нужно его активировать, вам не нужно делать никаких переводов. Вам достаточно 2-3 месяцев и закрыть его можно по телефону или в отделении. Теперь о преимуществах. За открытие одного бесплатного лицевого счета вы получите 50 злотых, в зависимости от того, в каком это банке. 50 злотых – небольшая сумма, но за заполнение только одной формы – разумная сумма. Его можно легко увеличить, все, что вам нужно сделать, это открыть больше банковских счетов, что позволит вам получить сумму около 300/400 злотых.Разумеется, эти аккаунты тоже бесплатны и с ними ничего не нужно делать, а через 2-3 месяца их можно легко закрыть. Важным фактором является ваш возраст, потому что, если вам 18-27 лет, вы имеете право на получение большинства бесплатных банковских счетов, если вам 27 лет и больше, количество бесплатных счетов уменьшается. По поводу взаиморасчета с вами я напишу ниже после описания второго варианта, потому что в обоих случаях расчет одинаков.
2. Второй вариант - найти людей из числа ваших друзей/родных, которые захотят заработать несколько злотых и будут заинтересованы во всем, что я описал в первом варианте.Вы будете получать вознаграждение за такого человека в зависимости от количества счетов, открытых этим лицом. 90 195 За 1 банковский счет 15 злотых. 90 195 Для 2 банковских счетов 50 злотых.

Вам просто нужно найти 10 человек в месяц, готовых открыть два бесплатных банковских счета, и вы заработаете 500 злотых.
Относительно расчетов по банковским счетам, если вы открыли банковский счет или лицо, рекомендованное вами в период с 21.01 по 20.02, вознаграждение будет выплачено на предоставленный вами банковский счет до 20.03. Эта задержка связана со сроком, который необходим банкам для отправки нам расчетов за данное лицо. Поэтому нас никто не сможет обмануть, потому что мы показали, подписал ли человек контракт на данный счет или нет, и хочет только вымогать зарплату. Учет второго варианта осуществляется следующим образом. Человек, который свяжется с нами по электронной почте, которую я приведу ниже, должен будет написать имя и фамилию реферера, то есть, например, Ян Ковальски. После того, как этот человек выберет интересующие его услуги, для вас будет рассчитано соответствующее вознаграждение, которое будет выплачено, если это лицо подпишет договоры на запрашиваемые услуги, и это будет подтверждено отчетами, отправленными из банков.
Я сейчас перечислю, какие банки и предложения нас интересуют. Важным моментом при выборе банка является то, был ли у вас когда-либо счет в этом банке или вы когда-либо подавали заявку на открытие счета там. Для некоторых услуг нужно указать в форме, что вы НЕ хотите дебетовую карту для счета и тогда счет будет полностью бесплатным, лучше всего это делать с каждым банком.
Заблокировать пользователя

сегодня, 18:31 eureca

Банки: 90 195 Millenium 360 (18-27 лет) 90 195 Credit Agricole первый счет (18-27 лет)
PKO счет для молодежи (18-27 лет) старый)
Счет WBK рекомендуется (для всех, но если открыт только этот счет, вознаграждение не будет 50 злотых)
Getin Bank Счет GetinUP (для всех, но если открыт только этот счет, вознаграждение не будет 50 злотых) )
Мобильный счет mBank (для всех, но если будет открыт только этот счет, вознаграждение не будет составлять 50 злотых)
Мы также ожидаем введения счета мечты Райффайзен в предложение счета мечты Райффайзен в ближайшем будущем , предложение будет доступно для всех.
Это все банки и счета, которые свободны и нас интересуют.
Телефоны банковских отделений:
Millenium - +48 22 598 40 50 90 195 Credit Agricole - +48 71 35 49 009 90 195 PKO - +48 81 535 65 65 90 195 WBK - +48 61 81 19 999 90 195 Getin Bank - +48 32 604 30 01 90 195 mBank - +48 42 6 300 800 90 195 Если вы прочитали всю вышеуказанную информацию, вы подтвердили, позвонив в службу поддержки банка, что вышеуказанные счета бесплатны и что вы заинтересованы в нашем предложении, пожалуйста, напишите, решили ли вы использовать только один счет или несколько, увеличивая свою зарплату с учетом вашего возраста и обращались ли вы когда-либо за личным счетом в данном банке или имели его в данном банке.Также напишите, на какой счет должно быть зачислено полученное Вами вознаграждение и имя и фамилию за перевод. Также напишите, если вас интересует второй вариант, т.е. привлечение людей, желающих участвовать в нашем предложении, за которых вы будете получать соответствующее вознаграждение. После того, как вы предоставите эту информацию, мы вышлем вам ссылки на формы заявок для выбранных вами личных счетов. После их отправки, подписав их у курьера, нам достаточно написать краткую информацию о том, что все сделано и с этого момента вам остается только ждать свои деньги, которые будут переведены до 20-го числа месяца, как описано над.Пожалуйста, свяжитесь с нами по электронной почте [email protected], потому что иногда сообщения не принимаются на платформе olx.pl.
Я думаю, что я уже описал каждый вопрос, однако, если у вас есть какие-либо вопросы, пожалуйста, не стесняйтесь спрашивать, но я предупреждаю вас, что ответ может занять некоторое время, потому что у нас много желающих, а иногда у нас нет времени ответить.
Что касается юридических вопросов, то мы являемся частными лицами и рассчитываемся за оказываемые нами услуги, уплачивая подоходный налог в конце года с полученного дохода.
Заблокировать пользователя

Спасибо за интерес к моему объявлению о частном кредите.

Работаю по всей стране.

Предложение адресовано лицам, которым банк отказал в финансировании из-за отрицательной записи в реестре должников.

Спасибо за интерес к моему объявлению о частных кредитах.

Работаю по всей стране.

Предложение адресовано лицам, которым банк отказал в финансировании из-за отрицательной записи в реестре должников.

Плохая кредитная история не учитывается. Он не проверяет в BIK, KRD, BIG или ERIF.

Я частный инвестор. Он не предлагает кредит в Провиденте или другой небанковской компании — он все финансирует из своего кармана.

Смело обращайтесь ко мне - даже людям с отрицательными БИК, КРД, БИГ и ЭРИФ!

Примечание:

Я не беру никаких предоплат.

Максимальная сумма, которую я могу занять, составляет 50 000 злотых.

Я всегда отправляю кредитный договор курьером, вы отправляете обратно подписанным.

Срок погашения:

Вы сами устанавливаете дату погашения кредита (я занимаю деньги максимум на 72 месяца).

Размер взноса зависит от суммы кредита и срока погашения.

Как занять:

Я занимаю деньги двумя способами.

1. Система 2/2 или

2. Система 3

Описание Системы 2/2:
Система 2/2 состоит в том, что Вам необходимо будет открыть счет в Банке
(указанный мной)
После создания учетной записи, отправки мне ксерокопии удостоверения личности и подписания договора, мы совершаем транзакцию, перечисляя заемную сумму на счет.
Оплата даже в течение 24 часов с момента подписания договора.
Система 3 Описание:
Система 3 заключается в том, что вам необходимо открыть 3 счета в разных банках (указанных мной)
Затем вы присылаете мне реквизиты перевода и ксерокопию своего удостоверения личности.
Я делю заемные деньги на 3 и перечисляю поровну в каждый банк.
Пример:
Вы занимаете 30 000 злотых, я делю их на 3 банка и перечисляю по 10 000 злотых каждому.
Если вас заинтересовало мое предложение, просто напишите мне такое сообщение;
Меня интересует сумма (укажите здесь, сколько вы хотите занять)

за (укажите здесь количество месяцев).

Хочу получить кредит с помощью Системы (введите сюда, например, Система 2/2 или Система 3)
После активации аккаунта и принятия решения, я отправляю договор курьером, вы отправляете обратно подписанным.

С уважением и жду контакта.

Связанный

Видео

Рейтинги

Инструменты

Рекомендуемые в ваших финансах

Рекомендуемый

Новейший

Популярный

Почему не стоит становиться поляком

Вы считаете помощь в получении кредита легкими деньгами без последствий? Как вы думаете, человек, которому вы помогаете, действительно рассчитается с формально... вашими обязательствами? Не будь наивным. Посмотрите, почему не стоит становиться поляком.

С поиском т.н. преступники даже не скрывают. Есть компании, которые рекламируют в Интернете фразы «заем полюса» или «метод полюса». Они рассчитывают на наивность студентов, людей с финансовыми проблемами и незнание закона.Между тем, быть поляком — это риск серьезных последствий.

До 8 лет лишения свободы

Взять взаймы на кого-то не невинная услуга, а преступление. Он заключается в том, чтобы ввести банк в заблуждение относительно реального заемщика. Это мошенничество с кредитами. Такой акт регулируется ст. 297 ч. 1 УК РФ.

"Кто с целью получения для себя или другого лица от банка или организационного подразделения, осуществляющего аналогичную деятельность (...) кредита, ссуды наличными (...) представляет поддельный, измененный, недостоверный или недостоверный документ или недостоверное письменное заявление об обстоятельствах, имеющих существенное значение для вышеупомянутого финансового обеспечения (...), наказывается лишением свободы на срок от 3 месяцев до 5 лет."

Человек, который берет кредит для кого-то, скрывает свою истинную цель, а также тот факт, что он не является тем, кто гарантирует возврат. Для банка это очень важные обстоятельства, влияющие на обеспечение такого обязательства. Поэтому наказывается. Но это не единственный раздел, по которому могут подпадать такие действия.

Мошенническое получение кредита, а следовательно, и достижение финансовой выгоды обычно связано с склонением банка к невыгодному распоряжению своим имуществом. Это является мошенническим преступлением, указанным в ст.286 пар. 1 УК РФ, за что предусмотрено еще более строгое наказание — от 6 месяцев до 8 лет лишения свободы.

Кроме того, в таких случаях ст. 270 УК РФ о подделке документов. Это происходит, когда преступники уговаривают вас, например, предъявить фальшивую справку о зарплате. Обвинения в таких случаях часто представляют собой сочетание нескольких преступлений. Все зависит от фактов.

Вам придется вернуть кредит

Вы действительно верите, что те, кто убедит вас вымогать у вас кредит, потом захотят его вернуть? А может быть, вы спокойны, потому что подписали нотариальный договор, в котором ваш доверитель обязался его погасить?

Ну чаще всего получается, что такое дело на выброс.Ваш клиент использовал ложные данные, по указанному адресу никто не проживает, а его телефон перестал отвечать. Через месяц-два вы начинаете получать уведомления от банка о невыплаченных платежах. Банк связывается с вами, потому что вы взяли кредит!

Вы не можете избежать финансовых последствий

Добровольное предоставление вашей информации или сознательное получение кредита для кого-либо является уголовным преступлением. Поэтому чаще всего исключает возможность снисхождения и, например,списание финансового обязательства. Если вы сознательно берете кредит на кого-то, а также берете за это плату (например, в виде комиссии), у банка не будет оснований считать вас жертвой мошенничества. Вас не защитит то, что вы не знаете закона - вас признают соучастником. Тогда, кроме уголовной ответственности, вам еще придется возвращать кредит.

Один кредит не закончится

Раскрытие ваших данных, чтобы кто-то другой мог взять кредит вместо вас, чаще всего приводит к новым попыткам мошенничества.Преступники могут сообщить вам об одном кредите. Более того, чтобы усыпить вашу бдительность, вам могут даже заплатить за это обещанное жалованье. К сожалению, вы не можете быть уверены, что на этом все закончится.

Вымогательством кредитов чаще всего занимаются организованные преступные группировки. Существует высокий риск того, что они попытаются получить больше денег. Решив стать поляком, вы рискуете больше, чем думаете.

Вы блокируете себе доступ к услугам банков

Кредит, не погашенный лицом, для которого вы его взяли, приводит к плохой кредитной истории в БИК - закреплен за вами.Формально вы являетесь заемщиком и вовремя не платите взносы. Информация о несвоевременно погашенных обязательствах видна в БИК до 5 лет. Плохая оценка кредитоспособности заемщика может даже привести к отказу в выдаче еще одного кредита.

Кроме того, снижение кредитоспособности в результате этого обязательства также будет препятствовать вашему бесплатному использованию банковских услуг. Поэтому последствия неосторожного решения стать полюсом могут быть долгосрочными.

Прямой путь к банкротству

Необходимость расплачиваться за мошенничество может разрушить вашу жизнь. Наложение вознаграждения, принудительное исполнение судебными приставами, приводящее к продаже имущества, потеря доброго имени, семейные конфликты и даже тюремное заключение... Редко те, кто решает стать поляком, чтобы заработать несколько копеек, осознают это. Так что остановись и не делай этого. Также предупредите окружающих.

Не попади в столб

Помните: вы можете стать полюсом и неосознанно.Если преступники получат ваши данные - все, что вам нужно, это ваше имя и фамилия, номер PESEL или номер удостоверения личности, вы можете получить кредит в несколько сотен тысяч злотых. Поэтому берегите свою личную информацию.

Проверьте историю всех банковских событий с вашими данными в Кредитно-информационном бюро. Активируйте услугу BIK Alerts – благодаря ей вы будете получать SMS или уведомление по электронной почте каждый раз, когда в банк поступает заявка на получение кредита на ваши данные.

Если вы хотите убедиться, что ваши данные не попали в руки преступников, скачайте отчет БИК и проверьте свою кредитную историю.Убедитесь, что у вас нет незнакомого кредита.

За свою дотошность и честность он должен был заработать более 4000. злотый. - Как я видел передачу за 14 тысяч. PLN, я был ошеломлен. Все, что мне нужно было сделать, это ввести данные в базу данных и поговорить с клиентами, — говорит Аркадиуш. Его банковский счет использовался для отмывания денег со счета Ассоциации польских учителей в Свиноуйсьце. Не только он - в Польше перестали быть бомжами. Люди идут работать в иностранную компанию.Вербовщик исчезает, а вместе с ним и деньги. И начинаются проблемы.

Аркадиушу меньше 30 лет, живет в Познани. Много лет были проблемы с позвоночником, это сдавление дурального мешка в шейном отделе. Что это на самом деле означает? Что это чертовски больно. - Когда я увидел это предложение и отклик на свое резюме, я подумал: Мужик, наконец-то что-то хорошее за хорошие деньги. Это идеальная работа для меня.

На бумаге все выглядело профессионально: компания из Германии хочет завоевать Польшу. Они занимаются патентами.На сайте они хвастались сотрудничеством с крупными компаниями. IBM, Пума, Фольксваген. - Они не подписывают контракты с кем попало, не так ли? Мне даже прислали какие-то немецкие бумаги, что они зарегистрированная компания. Сандра из Мюнхена, такой клерк, подтверждает, что это реальная компания, - говорит мне Аркадиуш.

За «дотошность, активность и честность» предложили 4,1 тыс. злотых брутто. Домашнее задание. Аркадиуш слышал, что ему предстоит вводить данные в систему, обслуживать клиентов и открывать новый счет в одном из банков.- Работодатель даже написал мне, где у меня лучшие условия. Потому что я иногда могу получить перевод от клиента. Теперь аккаунт настраивается за считанные минуты, в чем проблема.

В первый рабочий день практически ничего не происходило. На второй день Аркадиуш был ошеломлен. - Я получил перевод на сумму 14 тысяч. PLN от неизвестного отправителя. Для этого было письмо с заданием. Я должен был снять деньги и перевести их в Тбилиси, какому-то грузину в ближайшем отделении Вестерн Юнион. Потом я выбрался оттуда, - говорит он.

Каждые пять минут звонил работодатель и говорил, что все в порядке.А если он не хочет делать перевод, пусть деньги идут на счет другого сотрудника. - Так я и сделал. Я боялся, - признается жительница Познани.

Деньги от учителей из Свиноуйсьце

- Вечером я узнал, что с моего счета исчезло несколько тысяч злотых. Что их отправили какому-то парню обычным переводом. Я не могла в это поверить, - говорит WP money Веслава Осиковска. Жертвой киберпреступников стало возглавляемое ею отделение Западно-Поморского ПНА в Свиноуйсьце.Со счета исчезло 14 000 злотых. - Это огромная сумма для профсоюза, действительно огромная, - добавляет Осиковска. Этим «каким-то парнем» был именно Аркадиуш.

Преступники были хорошо организованы. Как только они почувствовали неразбериху, то отправили обещание вернуть деньги и подготовленную передаточную квитанцию ​​представителям ПНА. Название: "Возврат ошибочно отправленных средств". - Нам сказали, что вернут деньги, наверное, чтобы не расстраиваться, что в полицию обращаться не надо. На самом деле, наверное, это было как раз то, что они хотели успеть, — говорит Осиковска.

Возврат, конечно, не получен. PNA сейчас спорит с банком. Первый иск был отклонен. Причина: перевод был сделан с того компьютера, с которого были отправлены все остальные деньги. Вмешались юристы Союза. По этому делу также ведется прокурорское расследование.

Поддельная квитанция о переводе, подтверждающая якобы возврат денег, украденных со счета ПНА

- Можно бесконечно искать киберпреступников и их людей для вербовки поляков. Но пока кто-то помогает с отмыванием денег, наша работа никогда не закончится.Без полюса нет киберпреступников. Мы можем только апеллировать к здравому смыслу людей. Если они чувствуют аферу, не позволяйте им попасть в нее. Денег нет ни на что. У случайного человека нет шансов уйти от ответственности, — объясняет один из полицейских, который занимается делами о киберпреступлениях.

Отмывание денег наказывается лишением свободы на срок до 10 лет. Многое зависит от прокуратуры и того, какие обвинения они выдвигают. Непреднамеренное получение краденого наказывается лишением свободы на срок до 2 лет. Это часто заканчивается навесным суждением.И это не останавливает некоторых людей от дальнейших «действий» — в судах много приговоров в отношении рецидивистов в этой отрасли. Тогда скидки не будет.

Остался шест на несколько действий

Кто шест? Это лицо, используемое преступниками для экономических махинаций. В случае неудачи он садится на скамью подсудимых. На этом очевидные следы преступления заканчиваются. Он идеальный помощник. Заразить компьютер, украсть пароль, подменить номер счета в банковском переводе — все это можно сделать через интернет.Но в конце концов украденные деньги должны быть выплачены. Это то, что должен делать столб. Отступить и вперед. Отмытые деньги исчезают за границей и полюс становится бесполезным.

Доход? Комиссия зависит от суммы перевода, обычно от нескольких сотен злотых до нескольких тысяч. Едва ли кто-то из поляков получает вторую зарплату. Чаще всего полиция докладывает ему в течение недели.

- Столбец может выполнять только некоторые из этих действий. Чаще всего мы выходим на него после первой отмывки денег.Это детская игра, все в бумагах. Любители, которые хотели подзаработать, не заметают следов. Хуже того, чаще всего они понятия не имеют, на кого работали. Кто-то позвонил, кто-то сказал, назвал имя. Только такие препятствия падают, — говорит полицейский с многолетним опытом борьбы с киберпреступниками. На скамье подсудимых в судах сидят только "поляки". Их работодатели являются «неустановленными преступниками».

Где найти шест? В течение многих лет преступники отправлялись на Центральный вокзал в Варшаве.Там к бездомным подошли и предложили несколько сотен злотых за открытие счета. Логина и пароля достаточно для отмывания денег. Популярными местами вербовки были также ночлежки, приюты и закусочные для бедняков. Они были потому, что пришли новые времена.

На данный момент полюс легче всего поймать в Интернете. Чаще всего подходил именно так, как Аркадиуш — под видом предложения удаленной работы. Большая зарплата и мало обязанностей. Резюме лавиной стекают на такую ​​рекламу. Предложение, которым воспользовался Аркадиуш, увидели 4,5 тысячи человек.человек - по крайней мере так показывает счетчик на Olx.pl

Сними деньги и отправь в Грузию

Компания по найму поляков соблюдает все приличия: присылает договор, предлагает испытательный срок, даже небольшой удаленный повышение квалификации. Он также указывает адрес своего зарегистрированного офиса - обычно за границей. Задания сотрудников отправляются по электронной почте. Всегда банальные, они не призваны вызывать подозрения.

Первая обязанность Аркадиуша на работе: познакомиться с системой, по которой работает компания. Он должен был посетить веб-сайт производителя программного обеспечения и немного прочитать об этом.Но у него не было возможности начать это. На второй день работы получил перевод и простой приказ — снять деньги, зайти в Вестерн Юнион (компания, осуществляющая международные денежные переводы — прим. ред.) и отправить их в Грузию.

Фрагмент сообщения, которое приходит на почту после перевода денег

Аркадиуш отказался. Милош, менеджер по персоналу компании, потребовал перевести деньги на счет другого сотрудника. И вот как это произошло. Только после этого Аркадиуш начал искать, от кого он получил перевод.Номер отделения ЗНП он нашел в Интернете. Он позвонил и спросил: «За что вы прислали мне 14 000 злотых?».

Веслава Осиковска ответила и потеряла дар речи. Проблема в том, что когда Аркадиуш начал бурить, деньги уже были на следующем столбе. Вероятно, он не сомневался в том, что пойдет в Western Union.

Работодатель прислал Аркадиушу еще одно задание: он должен проверить, как торговать биткойнами в Польше и какие правила это регулируют. Однако на этом связь оборвалась. Телефон замолчал, письма остались без ответа.- Непослушный столб никому не нужен, - комментирует историю полицейский из варшавского штаба.

Полицейские смеются, что давно настроили рассылки на крупнейших порталах с объявлениями, чтобы получать информацию об удаленной работе. Я следую этому примеру. Через несколько минут нахожу предложение - тестер банка. Задачи простые: нужно настроить десяток аккаунтов и протестировать их. «Иногда тестировщику может потребоваться снять или перевести средства», — говорится в объявлении. Звучит знакомо.

По словам милиционеров, такие "фирмы" работают месяц-два. Позже сайт умирает, телефонные звонки замолкают и уничтожаются. Но это не значит, что бизнес рухнул. Наоборот - меняет верстку, размещает предложения о работе на другом портале и набирает его дальше.

Сколько людей в Польше ежедневно откликаются на такую ​​рекламу и становятся поляками? Никто не знает. Но многие из этих людей предстанут перед прокурором. Таких случаев в стране сотни. Нет прокуроров, которые готовы сложить их воедино.Хотя очевидно, что одна и та же группа несет ответственность за большую часть краж со счетов, разбирательство ведется отдельно.

"Полицейский предложил подождать..."

А как было с бухгалтером ПНА?

Рассказывает: Я хотел заплатить только за мобильный телефон, но сайт банка не работал. Я не мог найти переводы, историю. Я подумал, что это какая-то ошибка, и вышел из системы. В конце концов, счет за телефон может подождать. Когда вечером я увидел, что с моего счета исчезло несколько тысяч злотых, мое сердце на мгновение остановилось.

Я был уверен, что это ошибка банка, что они забронируют все правильно. Прошло несколько часов, а денег все не было. Стресс, страх, печаль. Это чувство трудно определить.

Работаю в бухгалтерии 30 лет, имею ИТ, компьютерную безопасность, много слышал о киберпреступниках. Однако я никогда не думал, что такая история произойдет со мной. Когда я давал показания в полиции, у меня сложилось впечатление, что я разговариваю с человеком, который ничего не понимает. Я даже слышал, что раз преступник прислал мне информацию о том, что он вернет деньги, и даже отправил, в чем проблема, я должен ждать.Когда я показал им эту поддельную бумагу, они, наконец, поняли, что это не шутка. Электронные письма были отправлены с каких-то экзотических островов. Это какая-то паранойя, - кончает он.

Деньги расходятся на восток

Деньги, украденные со счетов по всей Европе, чаще всего уходят на Восток - в Грузию, Украину, Россию, Беларусь. Они там тают. У польских служб нет там никаких контактов, а в связи с напряженной политической обстановкой нет никаких шансов на какое-либо сотрудничество. Полицейские рассуждают между собой, что проблема не только в политике.- Нет никаких шансов, что такие гигантские деньги уйдут в страны бывшего СССР и никто об этом не знал. Власть должна это позволить. А если так, то след всегда будет прорываться за восточную границу, — разочарованно добавляет он.

Но есть успехи. В основном после месяцев долгой работы. Истории, подобные истории с Союзом польских учителей, для специалистов из Главного управления полиции являются фрагментом более крупной головоломки. Они проверяют, кто и как предлагал работу, где они ставили серверы и, если возможно, какой у них был голос.Вот так шаг за шагом они решают головоломки о международной группе киберпреступников.

Несколько недель назад полиция поймала пару украинцев, их подозревают в организации сетки столбов. Он должен был набирать невежественных сотрудников в Польше, она должна была ему помогать. Перед полицией они обвиняли друг друга. Прокурорское расследование по этому делу еще продолжается.

- Он был находчивым парнем, имеющим отношение ко всей головоломке. К счастью, нам удалось убедить прокурора и суд выдать ордер на быстрый арест.В таких случаях каждый час дорог. Компьютерные улики можно удалить в одно мгновение, — объясняет полицейский из Силезии. Украинцы даже нанимали внешних ИТ-специалистов для создания своих корпоративных сайтов.

- Когда мы ловим украинца или литовца, который искал наивных поляков в Польше, он обычно молчит на допросах. Дело длится два месяца, а он не говорит ни слова. Чертовски немой. Она, наверное, прекрасно знает, что семья осталась там, в Украине, что остались мама, брат и сестра.Людям, на которых он начал работать, даже не нужно причинять им боль. Достаточно того, что ему месяцами твердили, что от его работы зависит судьба его семьи. И поэтому он ничего нам не скажет, - объясняет другой милиционер.

Иная ситуация, когда перед милиционерами сидит шест. - Чаще всего начинают с того, что ничего не знали. Что они договорились, что все это легальная работа. Возможно, один из ста не знал. И все играют в дурака. Если кто-то даром получает зарплату в несколько тысяч злотых, разве это не вызывает подозрений?

Полицейские не скрывают своего разочарования. Они считают, что борьба с поляками судами проиграна. - Когда прокурор или судья видит такого 20-летнего парня, он считает, что поляком он стал случайно. И штраф снимается. Если вообще будет судебное заседание, потому что прокуратура часто прекращает производство по делу. 90 процентов из тех, что связаны с интернетом, нам отдают, - поясняет один из милиционеров.

- Слишком сложно, слишком долго и дорого. С ним некому играть, — добавляет он.- Неблагодарная у вас работа, - комментирую я. - Поживем еще немного. Не станет меньше компьютеров и интернета. Может быть, мы будем полезны, - отвечает он.

Даже если пойман более важный член банды, возникает проблема. Рядом с подозреваемыми 20-летними из ниоткуда появляются дорогие и платные адвокаты. - Скажите, а откуда у этого мальчика деньги, чтобы заранее заплатить за дорогой кабинет? Иногда выясняется, что несколько лет назад у парней из Прушкова работал один и тот же адвокат.Сегодня вам не нужно ехать в клуб, чтобы получить деньги за защиту или воровать машины. Финансы — это золотая жила, — говорит милиционер.

Ставят «столбы» для получения кредита

Любартов Преступники задержали пятерых человек, которые на основании поддельных справок с места работы выманивали банковские кредиты на покупку бытовой техники. Помимо мужчин, вербующих подставных заемщиков, в деле фигурируют как сотрудники магазина, так и сын владельцев.Им грозит до 8 лет лишения свободы за мошенничество.

Как установили работавшие над делом полицейские, кредиты вымогались так называемым «полюсным» методом. Двое жителей Любартова, 31 и 27 лет, искали бездомных или людей в тяжелом финансовом положении, которым предлагали быстрый заработок. Они привели их в один из магазинов в Любартове, который принадлежал родителям их друга, 36-летнего жителя Любартова. Там «поляк» на основании поддельной устной трудовой книжки взял несколько тысяч банковских кредитов на покупку бытовой техники и аудио/видеотехники.«Слуп» получил за кредит несколько сотен злотых, и на этом его роль во всей процедуре закончилась.

Деньги, перечисленные банком, поступили на счет магазина. Оборудование, напротив, осталось в нем и позже было продано в комиссионных магазинах или заложено в ломбардах по всему воеводству. Таким образом, мошенники дважды заработали на товаре. Однажды, когда за нее заплатил банк, выдав кредит на ее покупку. Второй раз продав или заложив его.

Помимо двух мужчин, которые вербовали заемщиков, и сына владельцев магазина, в процедуре также участвовали двое сотрудников магазина.32- и 28-летние жители Любартова.

В настоящее время полиция устанавливает точную сумму выманенных кредитов. Уже известно, что это будет не менее десятков тысяч злотых. По решению Окружного суда в Любартове 36-летний сын владельцев магазина и 31-летний мужчина, ищущий заемщиков, были арестованы на 3 месяца. Суд применил полицейский надзор к остальным трем мужчинам.

Мошенникам грозит до 8 лет лишения свободы.

(KWP в Люблине / мг)

Вывод платежей, взлом банковских счетов и отмывание грязных денег

48 подозреваемых, более 1500 томов дел, заявления о более чем 260 правонарушениях, связанных с вымогательством у потерпевших более миллиона злотых в качестве оплаты за товары или услуги и взломом банковских счетов потерпевших. Это результат расследования, проведенного полицейскими из отдела по борьбе с экономическими преступлениями Главного управления полиции в Лодзи совместно с областной прокуратурой в Лодзи.Дело касается деятельности организованной международной преступной группы, занимающейся мошенничеством при покупке товаров и услуг, взломом банковских счетов, а также мошенничеством полицейским методом и отмыванием денег. Организаторы практики набирали и руководили людьми, выступавшими в роли так называемых поляки, которые открыли банковские счета, используемые для мошенничества.

Полицейские из отдела Дв. с Управлением по экономическим преступлениям Главного управления воеводской полиции в Лодзи, 11 и 13 февраля 2020 г.действуя на основании постановлений областной прокуратуры в Лодзи Млавского, Дзялдовского и Рыпинского повятов, они задержали 5 человек. На этот раз двум женщинам и трем мужчинам в возрасте от 29 до 65 лет предъявлены обвинения в участии в организованной преступной группе, занимающейся в основном мошенничеством и отмыванием денег, что наказывается лишением свободы на срок до 10 лет.

Собранные к настоящему времени доказательства показывают, что завербованные лица открывали банковские счета на свое имя, которые затем использовались для мошенничества и перевода за границу и сокрытия преступного происхождения средств от этих мошенничеств.Платежи потерпевших на эти счета производились по всему миру. Члены этой ОПГ также действовали в нескольких странах Евросоюза, в том числе в Англии, куда они передали
и выплатил деньги потерпевшим. Люди, которые официально числились владельцами счетов, были так называемыми столбы. Никаких операций они не проводили, поскольку, как свидетельствуют доказательства, сразу после открытия счета передали главным подозреваемым всю банковскую документацию, в том числе коды онлайн-банкинга.На данном этапе разбирательства сумма убытков оценивается не менее чем в 1 000 000,00 злотых.

Начало дела относится к апрелю 2017 года, когда в следственный изолятор был помещен главный подозреваемый, 46-летний Роман М. Следователи тогда конфисковали имущество его наложницы на сумму более полумиллиона злотых.

Расследование находится в стадии разработки.

Как было объявлено в понедельник, полиции Лодзи уже удалось задержать пятерых человек, которые могут принадлежать к преступной группировке, занимавшейся взломом банковских счетов. Мошенники также должны были выставлять счета людям-«полякам», которые использовались для отмывания денег от воровства в Польше и за границей.

В понедельник, 17 февраля, полиция Лодзи сообщила, что уже задержано 5 человек, связанных с преступной группировкой.Шайце приписывают более 260 различных преступлений. К ним относятся, например, взлом банковских счетов или настройка учетных записей для людей-полюсов.

Благодаря этим счетам мошенники могли отмывать деньги от краж в Польше и за границей. Дело находится в стадии разработки, а это значит, что выявить все правонарушения, совершенные данной преступной группой, пока не удалось. Стоит добавить, что по этому делу уже арестовано 48 человек.

Уже известна примерная стоимость преступлений, совершенных лодзинской группировкой в ​​контексте деяний, раскрытых местными правоохранительными органами.На данный момент стоимость ущерба, причиненного действиями преступников, составляет более одного миллиона злотых. Вероятно, это значение еще больше возрастет.

Полиция Лодзи поймала еще участников преступной группировки

Помимо взломов банковских счетов различных лиц, члены преступной группировки занимались и другими крайне неэтичными действиями. Среди них самым важным было мошенничество при покупке различных товаров и услуг. В каталог преступлений группы входят и кражи полицейским методом.

Эта процедура заключается в телефонных звонках пожилым и легковерным с целью вымогательства у них зачастую сбережений на всю жизнь. Во время разговора мошенник выдает себя за сотрудника полиции и просит собеседника передать наличные в полицию для их обеспечения.

Нетрудно представить, что жертва таких мошенников осознает, что на самом деле никогда больше не увидит своих денег, слишком поздно. Что делали преступники, чтобы не обнаружить, что деньги на их счетах получены преступным путем? Они совершили и другие запрещенные действия по отмыванию украденных денег.

Лодзинская преступная группировка действовала не только в Польше

Как сообщила полиция Лодзи в своем пресс-релизе в понедельник, отмывание денег осуществлялось с использованием банковских счетов. Чтобы правоохранительным органам было сложнее установить происхождение денег, купюры были размещены на так называемых «столбах». Эти замены принадлежат к разным национальностям со всего мира.

О международном спектре преступлений, совершенных лодзинской группировкой, свидетельствует и тот факт, что чаще всего такие «отмытые» деньги выплачивались в Англии.Потому что владельцы счетов, то есть эти поляки, отдавали мошенникам всю документацию после открытия счетов.

В результате люди, которые, например, должны были «проверить банковские счета», помогали преступникам в их практике и отмывании денег. Банковские счета, открытые на этих «столбах», мошенники использовали с согласия и ведома их владельцев. Хотя некоторые поляки знали, с кем они работают.

Поэтому мы рады, что полиция Лодзи проводит обширное расследование по этому делу, благодаря которому ей уже удалось задержать почти 50 человек, причастных к преступной деятельности.Остается только докопаться до сути дела и удержать виновных в тюрьме на долгие годы.

Как выглядит набор поляка - пример объявления и договора поручения

Работа кажется привлекательной. Это можно делать из дома, в основном это связано с административной деятельностью, да и зарплата более чем достойная. Проблема только в том, что вместо зарплаты в конце месяца приходит участковый.

Чтобы эффективно украсть деньги со счетов жертв, бандитам нужны посредники. Желательно невежественные посредники. Задача таких лиц — принять перевод на свой счет и отправить его обратно — на другой счет или с помощью такого сервиса, как Western Union или MoneyGram.

Оператор ввода данных

Это заголовок объявления, размещенного на OLX. На первый взгляд это выглядит невинно, но детали вызывают некоторые сомнения.

Во-первых, антикварный магазин, который якобы предлагает работу, находится в Белостоке, а рекламодатель — во Вроцлаве. Но давайте предположим, что это иногда случается. Зарплата достойная - для удаленной офисной работы и никаких особых требований, кроме знания MS Office. Но реально ли это? Предложение привлекло близкого человека одного из наших читателей, который решил узнать подробности.

Профессиональный контракт и использование собственного банковского счета

Читатель предоставил нам следующее электронное письмо от [email protected] Empire.com:

До начала испытательного срока в качестве оператора ввода данных просим заполнить и направить нам (в электронном виде в формате doc или docx) заполненную личную анкету вместе с указанными в ней приложениями (некоторые «конфиденциальные» данные могут быть размыты на скан отправленного документа, т.е.последние 5 цифр личного кода или серию и номер документа, а также на присылаемый документ допускается включать текстовую информацию «для целей набора»).
См. также приложенный типовой договор, который мы намереваемся заключить с вами.
Если у вас есть какие-либо вопросы, пожалуйста, свяжитесь с нами по электронной почте или по телефону (тел.: +48 858 770 912).

-
С уважением,
Паулина Санецкая
Административный сотрудник
Антикварный магазин АНТИКВАРИАТ "ИМПЕРИЯ"

К электронному письму приложены два документа - ЛИЧНАЯ_АНАЛЕТКА.docx и соглашениеZOP_OWD.pdf. Документ Word выглядел так:

Документ в формате PDF длиннее, поэтому полностью вставлять его не будем, а ниже покажем самые интересные фрагменты:

Выглядит интересно, не правда ли? Итак, пришло время разбить материалы на основные факторы.

Откуда мы знаем, что это афера

1. Мошеннический домен — antiki-empire.com. Сайт, который там существует, визуально похож на настоящий сайт.Empire-antyki.com. Порядок слов в адресе был изменен, чтобы олицетворять существующую тему.
2. Домен antiki-empire.com был создан 30 марта 2018 года, а компания якобы существует с 2003 года.
3. Домен привязан к IP-адресу 80.209.253.246, на котором размещено множество страниц с похожим профилем и в разных языковых версиях. Есть логистические компании и туристические агентства — наверное, все они набирают столпов для одного и того же предприятия.
4. NIP, REGON и адрес принадлежат компании, работающей под настоящим доменом.
5. Фрагмент «На срок действия настоящего договора «Исполнитель» предоставляет действующий банковский счет № ...... для самостоятельного проведения финансовых операций, необходимых при выполнении заказанной деятельности. Данные операции осуществляются «Исполнителем» после получения от «Доверителя» конкретной суммы, необходимой для осуществления платежа». четко указывает тип выполняемой деятельности. Ключевой задачей нового «сотрудника» будет прием переводов и их переадресация.К сожалению, эти деньги будут поступать от кражи.
6. Номер телефона +48 858 77 09 19, указанный на веб-сайте, ранее фигурировал как контактный номер для компании "Poczta Europa" - вероятно, еще одно предприятие преступников, которые не могли решить, выдают ли они себя за UPS или за Почту Польши.

Кроме того, документ Word был недавно изменен в русскоязычной среде - см. ниже.

Последствия

К сожалению, люди, соблазнившиеся легкой работой и хорошей оплатой, сделав один, а иногда и два перевода, наверняка не увидят обещанной зарплаты.Однако они, скорее всего, увидят в видоискателе лицо участкового, который пригласит вас на допрос, связанный с обвинениями в причастности к мошенничеству. Мы не рекомендуем.

Смотрите также

• 
  Диагонали телевизоров в дюймах
• 
  Уголки для укладки плитки
• 
  Длина лестничного марша
• 
  Нужно ли выкапывать ирисы на зиму
• 
  Как работает сплит система на обогрев
• 
  Распилочный стол для циркулярной пилы
• 
  Машинка перестала сливать воду и отжимать
• 
  Как ушить штаны в ногах вручную без машинки
• 
  Приспособление для полива садов и огородов
• 
  Виноград велика описание
• 
  Коптильня своими руками для рыбы